Durante l'elaborazione delle transazioni, alcuni prodotti o servizi possono essere idonei per più di un vantaggio al lordo delle imposte. Il sistema preleverà i fondi in base alle impostazioni dell'ordine di pagamento, quindi se i fondi in un conto sono insufficienti, la transazione può essere completata utilizzando i fondi di un altro conto.
L'ordine di pagamento è:
LPFSA > FSA > HSA
Ad esempio, se qualcuno si reca dal dentista, tale servizio è idoneo ai sensi del proprio LPFSA e HSA. L'importo totale è di $ 500 ma ci sono solo $ 400 nel loro LPFSA. La transazione preleverà $ 500 dal conto HSA solo, se ci sono fondi sufficienti.
Forma si basa sui codici commerciante e sul nome del commerciante per indicare quali prodotti e servizi fornisce un fornitore per determinare quale conto addebitare. Per esempio:
- CVS è considerato un commerciante di farmacie, quindi verranno addebitati solo gli account FSA o HSA
- Un dentista è classificato come commerciante di odontoiatria, quindi verranno addebitati solo LPFSA, FSA o HSA
Ci sono casi in cui i commercianti non sono classificati correttamente in base ai codici di categoria dei commercianti (MCC).
Ad esempio, se qualcuno si reca in ospedale per un'emergenza dentale, si può presumere che la spesa sarà coperta da un LPFSA. Tuttavia, gli MCC ospedalieri non sono compatibili con l'idoneità LPFSA. In questo caso, la transazione verrà prelevata solo dall'HSA.
In questo caso, se desideri applicare questa spesa al tuo account LPFSA anziché al conto HSA, procedi nel seguente modo.
- Deposita i fondi sul tuo conto HSA
- Accedi a Forma
- Vai a Benefici > Conto di risparmio sanitario
- Etichetta la transazione come "Restituzione di denaro prelevato per errore"
- Presenta un reclamo con l'account corretto che dovrebbe essere addebitato (in questo caso, LPFSA), includendo la ricevuta e uno screenshot che indichi che hai restituito la distribuzione errata al tuo account HSA.
Se l'account addebitato in modo errato proviene da un vantaggio non HSA, ad esempio, l'importo è stato prelevato dal tuo FSA ma avrebbe dovuto essere detratto dal tuo LPFSA, contatta l'assistenza Forma all'indirizzo support@joinforma.com Creeremo un saldo dovuto sul tuo account FSA e ti chiederemo di inviare una nuova richiesta sul tuo account LPFSA per essere rimborsato.