Perubahan ini hanya berdampak pada anggota Forma tertentu. Semua anggota yang terkena dampak akan diberitahukan secara langsung melalui email tentang perubahan akun. Jika Anda belum mendapatkan notifikasi, maka perubahan ini tidak berdampak pada akun Anda.
Jika Anda tidak menyetujui migrasi bank Thread tetapi masih memiliki investasi di Forma HSA, Anda dapat melikuidasi investasi tersebut dengan mengikuti langkah-langkah berikut:
- Masuk ke akun Forma Anda.
- Sebuah pop-up dan banner di bagian atas akun Anda akan meminta Anda untuk mencairkan investasi HSA Anda. Klik "Memulai."
- Ikuti langkah-langkah untuk menjual investasi Anda. Proses ini mirip dengan penjualan biasa, tetapi Anda harus melikuidasi 100% investasi Anda untuk menutup portofolio Anda.
- Masukkan detail rekening bank Anda untuk menerima dana yang ditransfer setelah dana tersebut diterima.
Setelah saldo akun Drivewealth Anda mencapai $0, akun HSA Anda akan ditutup. Namun, Anda masih memiliki akses ke dokumen pajak, riwayat transaksi, dan tanda terima yang diunggah.
Implikasi Pajak dari Pengalihan
- Transfer Perwalian ke Perwalian (Tidak Kena Pajak): Jika Anda memberikan rincian rekening dan perutean untuk rekening HSA lain, transfer tersebut dianggap sebagai transfer perwalian ke perwalian dan tidak dikenai pajak.
- Transfer Kena Pajak (Berlaku Penalti): Jika Anda memberikan rincian untuk rekening bank non-HSA, Anda akan dikenakan penalti pajak, karena satu rollover HSAtahunan Anda telah digunakan selama proses migrasi perbankan.