L'IRS exige des reçus pour toutes les transactions avant impôt, sauf dans les cas suivants :
- La transaction ne comprend que des articles éligibles à l'IIAS (FSA, HSA). Par exemple, les achats dans une pharmacie peuvent nécessiter un reçu si le commerçant vend à la fois des articles éligibles et non éligibles. Si le commerçant fournit de l'information sur l'IIAS, le montant éligible est automatiquement justifié et aucun reçu n'est nécessaire.
- Forma reconnaît certains commerçants (par exemple, les services d'ambulance, les hôpitaux, les transports publics pour les navetteurs) sur la base de leur code et de leur nom de commerçant, de sorte que les reçus ne sont pas nécessaires.
- Le montant correspond à un copay défini (FSA, LPFSA, HSA).
- Il s'agit d'une dépense récurrente.
Comment fonctionne l'IIAS ?
Les détaillants à grande surface et les pharmacies comme Walmart ou CVS ne sont pas considérés comme éligibles parce qu'ils vendent à la fois des produits et services éligibles et inéligibles. Si les postes de paiement de ces magasins ont les systèmes IIAS activés et que seuls les articles éligibles avant taxes sont inclus dans la transaction, elle sera approuvée sans reçu requis.
Comment fonctionnent les copays ?
Lorsqu'une transaction effectuée chez un commerçant éligible correspond à un montant de ticket modérateur prédéfini ou à une combinaison de montants de ticket modérateur, elle sera approuvée sans qu'aucun reçu ne soit exigé. Les montants des quotes-parts sont définis dans Forma par votre employeur en fonction de la structure du régime avant impôt.
Comment fonctionnent les dépenses récurrentes ?
Les dépenses récurrentes sont des transactions qui sont traitées chez le même marchand pour le même montant. Lorsqu'une transaction est effectuée avec votre carte Forma pré-impôt pour une dépense récurrente, elle n'aura besoin d'être vérifiée qu'une seule fois. Cela signifie qu'on vous demandera peut-être un reçu après la transaction initiale, mais que vous n'auriez pas à soumettre de reçus pour les suivantes.
Quelles sont les prochaines étapes lorsqu'un reçu est requis ?
Si vous recevez un e-mail de Forma vous demandant de télécharger à nouveau un reçu après l’avoir déjà téléchargé, sachez que notre équipe a soigneusement examiné votre transaction et qu’il a été déterminé que des informations supplémentaires sont nécessaires pour valider l’achat. Le courriel devrait fournir des directives claires sur ce qui est nécessaire.
Pour obtenir des instructions sur la façon de télécharger un reçu, voir Comment télécharger des reçus pour mes transactions par carte ?
Pour consulter le calendrier lorsqu'un reçu est requis, voir Quel est le délai de notification requis pour le reçu ?
Important : Pour justifier une transaction par carte, un reçu doit être téléchargé directement sur la transaction et ne pas être soumis comme une demande de remboursement.
Une fois que vous aurez soumis le reçu et qu'il sera examiné par l'équipe des réclamations de Forma, tout article inéligible créera un solde dû sur votre compte. Pour plus d'informations à ce sujet, voir Qu'est-ce qu'un solde dû et comment le compenser ?
Plus de 90 % des transactions sont automatiquement justifiées en fonction des informations sur les commerçants, des détails de l'IIAS, du jumelage de la quote-part et des dépenses récurrentes. Cependant, Forma recommande vivement de conserver tous les reçus à des fins de tenue de registres ou d'audit futur.