Lors du traitement des transactions, certains produits ou services peuvent être éligibles à plus d'un avantage avant impôt. Le système retirera des fonds en fonction des paramètres de l'ordre de paiement, donc s'il n'y a pas suffisamment de fonds dans un compte, la transaction peut être effectuée en utilisant les fonds d'un autre compte.
L'ordre de paiement est :
LPFSA > FAS > HSA
Par exemple, si quelqu'un va chez le dentiste, ce service est éligible en vertu de sa LPFSA et de sa HSA. Le montant total est de 500$, mais il n'y a que 400$ dans leur LPFSA. La transaction retirera 500$ du compte HSA uniquement, s'il y a suffisamment de fonds.
Forma s'appuie sur les codes marchands et le nom du marchand pour indiquer quels produits et services un fournisseur fournit afin de déterminer quel compte facturer. Par exemple :
- CVS est considéré comme un commerçant en pharmacie, donc seuls les comptes FSA ou HSA seront facturés
- Un dentiste est classé comme marchand dentaire, donc seuls les LPFSA, FSA ou HSA seront facturés
Il y a des cas où les commerçants ne sont pas correctement classés sous les codes de catégorie marchand (MCC).
Par exemple, si quelqu'un se rend à l'hôpital pour une urgence dentaire, on peut supposer que les dépenses seront couvertes par une LPFSA. Cependant, les MCC hospitaliers ne sont pas compatibles avec l'éligibilité à la LPFSA. Dans ce cas, la transaction sera tirée de la HSA uniquement.
Dans ce cas, si vous souhaitez appliquer cette dépense à votre compte LPFSA au lieu de compte HSA, suivez les étapes ci-dessous.
- Déposez les fonds sur votre compte HSA
- Connectez-vous à Forma
- Accédez aux avantages > Compte d'épargne santé
- Étiquetez la transaction comme " Retourner de l'argent retiré par erreur "
- Déposez une réclamation sur le compte correct qui devrait être débité (dans ce cas, LPFSA), en incluant le reçu ainsi qu'une capture d'écran indiquant que vous avez renvoyé la distribution erronée sur votre compte HSA.
Si le compte incorrectement débité provient d'un avantage non-HSA, par exemple, le montant a été prélevé sur votre FSA mais aurait dû être déduit de votre LPFSA, veuillez contacter Forma Support à support@joinforma.com Nous créerons un solde dû sous votre compte FSA et vous demanderons de soumettre une nouvelle réclamation sous votre compte LPFSA pour être remboursé.