¡Administrar sus beneficios antes de impuestos no tiene por qué ser estresante! Aquí hay algunos consejos rápidos para ayudarlo a mantenerse al tanto de su cuenta, fondos, reclamos y reembolsos durante todo el año.
Financiación: ¿Cuándo estará disponible mi dinero?
💰 FSA (Cuenta de gastos flexibles)
- Su saldo anual completo está disponible al comienzo del año del plan.
- ¡Puedes empezar a gastarlo de inmediato!
💰 DCFSA, HSA y beneficios para viajeros
- Los fondos están disponibles después de su primer ciclo de nómina del nuevo año.
- El dinero se agrega por período de pago y se acumula con el tiempo.
- Una vez que se reciben las contribuciones, puede tardar de 2 a 3 días hábiles en aparecer en su cuenta.
⚠️ Recordatorio de DCFSA (FSA para el cuidado de dependientes)
- Los fondos no utilizados se pierden después del final del año del plan si no presenta reclamos, incluso si ya ha contribuido con el dinero.
Consulte esta guía para conocer las diferentes formas de usar su dinero antes de impuestos.
Recibir un reembolso
🏦 Vincula tu cuenta bancaria
- Debe vincular una cuenta bancaria para recibir reembolsos.
- Comprueba si necesitas verificar tu depósito bancario o aceptar los Términos de servicio, ¡hay un segundo paso necesario!
⏳ ¿Cuánto tiempo tarda el reembolso?
- 5-7 días hábiles después de vincular su cuenta bancaria.
Uso de su tarjeta Forma
Los nuevos empleados recibirán un correo electrónico para verificar su dirección; una vez verificada, se le enviará una tarjeta Forma antes de impuestos.
💳 FSA y DCFSA
- Utilice su tarjeta solo para gastos del año en curso.
- NO use su tarjeta en 2025 para un gasto de 2024: se deducirá de su saldo de 2025 y podría bloquear su tarjeta.
- Si necesita presentar un reclamo después del 31 de diciembre, debe presentar un reclamo manual en su lugar.
- Si ya está inscrito en beneficios antes de impuestos, su tarjeta Forma actual es válida por 3 años, ¡sin necesidad de una nueva!
📌 Recibos de tarjeta Forma
- Guarde siempre sus recibos, incluso para compras pequeñas.
- Se requieren recibos para cada transacción. Si no subes una, es posible que tu tarjeta se bloquee.
- Algunos recibos (por ejemplo, de Target, CVS, Walgreens) pueden ayudar a resolver problemas si su tarjeta se bloquea debido a un saldo adeudado.
- Asegúrate de que tu recibo incluya todos los detalles requeridos, o se te pedirá que lo envíes nuevamente.
🔹 Más ayuda: Formularios de reclamación/recibo de reembolso antes de impuestos
Presentación de reclamaciones
🚨 ¡Un reclamo por fecha!
- Envíe reclamos un mes a la vez: si presenta varios meses a la vez, su reclamo puede ser denegado.
📝 Período de agotamiento de FSA y DCFSA
- Si envía un gasto después de que finalice el año calendario, presente un reclamo manual: su tarjeta no se puede usar.
- Asegúrese de que sus dependientes se agreguen en el Portal de Forma para un procesamiento de reclamos sin problemas.
Períodos de gracia: tiempo extra para gastar su dinero
⚠️ Disponible solo si su empleador lo ofrece
⏳ FSA, LPFSA y DCFSA
- Si su empleador proporciona un período de gracia, tendrá 75 días adicionales para incurrir en gastos antes de que finalice el período de agotamiento.
- Ejemplo: Podrías tener un gasto en febrero de 2025 y aún así enviarlo con fondos de 2024.
Saldos de fin de año y fondos remanentes
💼 Si su empresa ofrece beneficios de transferencia:
- El saldo del año anterior no estará disponible de inmediato, ya que se transfiere después de que finalice el período de agotamiento.
- Ejemplo: Los fondos de 2024 no estarán disponibles en tu cuenta de 2025 hasta mayo de 2025.
- El IRS limita cuánto puede transferir, ¡así que envíe sus reclamos a tiempo para usar su dinero!
¿Nuevo en Forma? ¡Esto es lo que debe saber!
📲 ¡Descargue la aplicación Forma para reclamos y reembolsos fáciles sobre la marcha!
💡 Reclamaciones de agotamiento
- Para reclamos de agotamiento de 2024, consulte a su proveedor de beneficios anterior: Forma comienza a procesar reclamos a partir del 1 de enero de 2025.
- Su saldo remanente no aparecerá en Forma hasta mayo (después de que se complete la transferencia).
🔹 Transferencias HSA
Transferencias masivas
- Las transferencias masivas de HSA serán procesadas por su empleador a fines de marzo de 2025.
- Forma no tendrá acceso a su saldo de 2024 hasta que se realice la transferencia.
- Las transferencias de HSA tardan 6 semanas, ¡planifique en consecuencia!
Transferencias individuales
- Las transferencias tardan 6 semanas: Forma no tendrá ninguna información durante este proceso.
- ¿El mejor momento para transferir? Después de 1-2 ciclos de nómina para una transición más suave.
- Más información: ¿Cómo transfiero los fondos de mi HSA a Forma a través de una transferencia individual?
Obtener la mejor experiencia de soporte
📆 Temporada alta de soporte: diciembre-febrero
📩 Tiempo de respuesta: Hasta 3 días hábiles durante los períodos de mayor actividad
✅ Consejos para una ayuda más rápida:
- Revisa tu correo electrónico para ver las respuestas, incluso si usaste la función de chat.
- Envía un mensaje con todos los detalles. Varios mensajes pueden retrasar su respuesta.
- ¡Incluye el correo electrónico de tu cuenta y la pregunta completa para una asistencia más rápida!