El IRS requiere recibos para todas las transacciones antes de impuestos, excepto cuando:
- La transacción incluye solo artículos elegibles para IAS (FSA, HSA). Por ejemplo, las compras en una farmacia pueden requerir un recibo si el comerciante vende artículos elegibles y no elegibles. Si el comerciante proporciona información del IIAS, el monto elegible se justifica automáticamente y no se necesita ningún recibo.
- Forma reconoce a ciertos comerciantes (por ejemplo, servicios de ambulancia, hospitales, transporte público para pasajeros) en función de su código de comerciante y nombre, por lo que no se requieren recibos.
- El monto coincide con un copago definido (FSA, LPFSA, HSA).
- Es un gasto recurrente.
¿Cómo funciona el IIAS?
Los grandes minoristas y farmacias como Walmart o CVS no se consideran elegibles porque venden productos y servicios elegibles y no elegibles. Si las estaciones de pago en estas tiendas tienen habilitados los sistemas IIAS y solo se incluyen artículos elegibles antes de impuestos en la transacción, se aprobará sin necesidad de recibo.
¿Cómo funcionan los copagos?
Cuando una transacción se realiza en un comercio elegible que coincide con un monto de copago preestablecido o coincide con una combinación de montos de copago, se aprobará sin necesidad de recibo. Los montos de los copagos son definidos en forma por su empleador en función de la estructura del plan antes de impuestos.
¿Cómo funcionan los gastos recurrentes?
Los gastos recurrentes son transacciones que se procesan en el mismo comercio por el mismo importe. Cuando se realiza una transacción con su tarjeta Forma antes de impuestos para un gasto recurrente, solo será necesario verificarlo una vez. Esto significa que es posible que se le pida un recibo después de la transacción inicial, pero no tendrá que presentar recibos para las posteriores.
¿Cuáles son los siguientes pasos cuando se requiere un recibo?
Si recibes un correo electrónico de Forma solicitando volver a cargar un recibo después de haberlo cargado, ten en cuenta que nuestro equipo revisó cuidadosamente tu transacción y se determinó que se requiere información adicional para validar la compra. El correo electrónico debe proporcionar una orientación clara sobre lo que se necesita.
Para obtener instrucciones sobre cómo cargar un recibo, consulte ¿Cómo cargo recibos de mis transacciones con tarjeta?
Para revisar el cronograma en el que se requiere un recibo, consulte ¿Cuál es el cronograma de notificación de recibo requerido?
Importante: Para justificar una transacción con tarjeta, se debe cargar un recibo directamente en la transacción y no enviarlo como un reclamo de reembolso.
Una vez que envíe el recibo y sea revisado por el equipo de reclamos de Forma, cualquier artículo no elegible creará un saldo adeudado en su cuenta. Para obtener más información al respecto, consulte ¿Qué es un saldo adeudado y cómo compensarlo?
Más del 90% de las transacciones se justifican automáticamente en función de la información del comerciante, los detalles del IIAS, la igualación de copagos y los gastos recurrentes. Sin embargo, Forma recomienda encarecidamente conservar todos los recibos para el mantenimiento de registros o futuras auditorías.