Al procesar transacciones, algunos productos o servicios pueden ser elegibles bajo más de un beneficio antes de impuestos. El sistema extraerá fondos en función de la configuración de la orden de pago, por lo que si no hay fondos suficientes en una cuenta, la transacción se puede completar con fondos de otra cuenta.
La orden de pago es:
LPFSA > FSA > HSA
Por ejemplo, si alguien va al dentista, ese servicio es elegible bajo su LPFSA y HSA. El monto total es de $500, pero solo hay $400 en su LPFSA. La transacción extraerá $500 de la cuenta HSA solamente, si hay fondos suficientes.
Forma se basa en los códigos de comerciante y el nombre del comerciante para indicar qué productos y servicios ofrece un proveedor para determinar qué cuenta cobrar. Por ejemplo:
- CVS se considera un comerciante de farmacia, por lo que solo se cobrarán las cuentas FSA o HSA
- Un dentista está clasificado como comerciante dental, por lo que solo se cobrará LPFSA, FSA o HSA
Hay casos en los que los comerciantes no se clasifican correctamente en los códigos de categoría de comerciante (MCC).
Por ejemplo, si alguien va al hospital por una emergencia dental, se puede suponer que el gasto estará cubierto por una LPFSA. Sin embargo, los MCC hospitalarios no son compatibles con la elegibilidad de LPFSA. En este caso, la transacción se extraerá únicamente de la HSA.
En este caso, si desea aplicar este gasto a su cuenta LPFSA en lugar de a su cuenta HSA, siga los pasos a continuación.
- Deposite los fondos en su cuenta HSA
- Inicia sesión en Forma
- Vaya a Beneficios > cuenta de ahorros para la salud
- Etiquete la transacción como "Devolución de dinero retirado por error"
- Presente una reclamación con la cuenta correcta a la que se debe cobrar (en este caso, LPFSA), incluido el recibo, así como una captura de pantalla que indique que ha devuelto la distribución errónea a su cuenta HSA.
Si la cuenta cargada incorrectamente proviene de un beneficio que no es de una HSA, por ejemplo, el monto se tomó de su FSA pero debería haberse deducido de su LPFSA, comuníquese con Forma Support al support@joinforma.com Crearemos un saldo adeudado en su cuenta FSA y le solicitaremos que presente una nueva reclamación en su cuenta LPFSA para que se le reembolse.