هناك طريقتان لتحويل أموالك من أمين الحفظ السابق إلى فورما: التحويل الجماعي والتحويل الفردي. يحدد صاحب العمل ما إذا كان خيار التحويل الجماعي متاحاً أم لا، لذا تأكد من التواصل مع فريق الموارد البشرية لديك لتأكيد عملية التحويل.
بالنسبة لكلتا الطريقتين، تأكد من تصفية جميع الأصول لدى أمين الحفظ السابق قبل بدء عملية التحويل.
عملية النقل بالجملة
للاشتراك في التحويل الجماعي لـ HSA، اتبع الخطوات التالية:
- سجّل الدخول إلى حساب Forma الخاص بك. إذا كنت مسجلاً في حساب HSA، فستظهر لك لافتة تطالبك بتحويل الأموال من أمين الحفظ السابق إلى Forma. انقر "قم بتحويل أموالك إلى حساب Forma HSA" للمتابعة.
- ستظهر شاشة جديدة. اقرأ المعلومات الموجودة على الصفحة. ملاحظة: سيتغير تاريخ الاشتراك بناءً على إعدادات شركتك.
- ضع علامة في المربع بجوار "لقد قرأت ووافقت على شروط واتفاقيات فورما."
- قم بإنهاء عملية الاشتراك بالضغط على "تحويل أموال HSA الخاصة بي."
ماذا حدث بعد ذلك؟
بمجرد إغلاق نافذة الاشتراك، ستعمل Forma مع أمين الحفظ السابق لتحويل الرصيد. يُرجى التأكد من أنك قمت بتصفية جميع أصولك لدى أمين الحفظ السابق قبل الاشتراك في التحويل.
سيكون لديك حق الوصول الكامل إلى نظام فورما الجديد الخاص بك في نظام التأمين الصحي عالي المخاطر بدءاً من 1 يناير. ستتمكن من الوصول إلى أموال حساب ضمان الشيخوخة للسنة الحالية عند تقديم مساهمات الرواتب إلى حساب ضمان الشيخوخة الخاص بك.
وبمجرد اكتمال التحويل، سيتم تحويل الرصيد المتبقي في حسابك الحالي في حسابك الحالي في نظام فورمولا هائل سعيد أنعم إلى حسابك الجديد في فورمولا هائل سعيد أنعم وسيكون متاحاً لك في حساب فورمولا الخاص بك.
عملية النقل الفردية
توصي فورما ببدء عملية التحويل الفردي بعد دورة أو دورتين من دورات الرواتب. قبل الشروع في التحويل، انتبه إلى أن بعض أمناء الحفظ قد يفرضون رسوم إغلاق الحساب لمرة واحدة أو قد يكون لديهم متطلبات تحويل محددة.
بالإضافة إلى ذلك، يُرجى التأكد من أن جميع الأصول لدى أمين الحفظ السابق قد تمت تصفيتها قبل الاشتراك في عملية التحويل.
لبدء عملية التحويل إلى HSA، اتبع الخطوات التالية:
- تنزيل نموذج التحويل الفردي
- املأ النموذج بالكامل، بما في ذلك بياناتك الشخصية مثل عنوانك ورقم هاتفك في القسم 1. قم أيضًا بتضمين حساب Forma HSA الخاص بك وأرقام التوجيه - يمكنك العثور عليها في حساب Forma الخاص بك > الفوائد > حساب التوفير الصحي.
- أرسل النموذج المكتمل إلى الوصي السابق لديك. تواصل مع فريق الموارد البشرية/المزايا الخاص بك للحصول على هذه المعلومات إذا لزم الأمر.
ماذا حدث بعد ذلك؟
سيحتجز أمين الحفظ السابق الخاص بك مؤقتاً لمدة 7-10 أيام على حسابك في حسابك في حساب ضمان الصحة أثناء تحويل أموالك. خلال هذا الوقت، لن تتمكن من الوصول إلى هذه الأموال. عادةً ما تستغرق عملية التحويل الفردي لـ HSA من 4 إلى 6 أسابيع حتى تكتمل.