Existem duas maneiras de transferir seus fundos da HSA de um custodiante anterior para a Forma: transferência em massa e transferência individual. Seu empregador determina se a opção de transferência em massa está disponível, então não deixe de entrar em contato com sua equipe de RH para confirmar o processo de transferência.
Para ambos os métodos, certifique-se de que todos os ativos com seu custodiante anterior tenham sido liquidados antes de iniciar o processo de transferência.
Processo de transferência em massa
Para optar pela transferência em massa da HSA, siga as etapas abaixo:
- Faça login na sua conta Forma. Se estiver inscrito em um HSA, um banner solicitará que você transfira fundos do seu custodiante anterior para a Forma. Clique em " Transferir seu dinheiro para seu Forma HSA " para continuar.
- Uma nova tela aparecerá. Leia as informações na página. OBSERVAÇÃO: A data de inscrição mudará com base na configuração da sua empresa.
- Marque a caixa ao lado de “Eu li e concordo com os termos e acordos da Forma”.
- Conclua o processo de inscrição clicando em “Transferir meu dinheiro da HSA”. "
O que acontece a seguir?
Quando a janela de aceitação fechar, a Forma trabalhará com o custodiante anterior para transferir o saldo. Certifique-se de ter liquidado todos os seus ativos com seu custodiante anterior antes de optar pela transferência.
Você terá acesso total ao seu novo Forma HSA a partir de 1º de janeiro. Você poderá acessar os fundos da HSA do ano atual à medida que as contribuições da folha de pagamento para sua HSA forem feitas.
Quando a transferência for concluída, o saldo restante em seu HSA existente será transferido para seu novo Forma HSA e estará disponível para você em sua conta Forma.
Processo de transferência individual
A Forma recomenda iniciar o processo de transferência individual após 1-2 ciclos de folha de pagamento. Antes de iniciar a transferência, esteja ciente de que alguns custodiantes podem cobrar uma taxa única de encerramento de conta ou ter requisitos específicos de transferência.
Além disso, certifique-se de que todos os ativos com seu custodiante anterior tenham sido liquidados antes de optar pelo processo de transferência.
Para iniciar o processo de transferência da HSA, siga as etapas abaixo:
- Baixe o Formulário de Transferência Individual
- Preencha o formulário inteiro, incluindo seus dados pessoais, como endereço e número de telefone, na seção 1. Inclua também sua conta Forma HSA e números de roteamento — você pode encontrá-los em sua conta Forma > Benefits > Health Savings Account.
- Envie o formulário preenchido para seu guardião anterior. Entre em contato com sua equipe de RH/Benefícios para obter essas informações, se necessário.
O que acontece a seguir?
Seu custodiante anterior colocará temporariamente uma retenção de 7 a 10 dias em seu HSA durante a transferência de seus fundos. Durante esse período, você não poderá acessar esses fundos. O processo de transferência individual da HSA normalmente leva de 4 a 6 semanas para ser concluído.