تطلب مصلحة الضرائب الأمريكية إيصالات لجميع المعاملات قبل خصم الضرائب، إلا في الحالات التالية:
- تشمل المعاملة فقط العناصر المؤهلة لمعايير المحاسبة الدولية IIAS (هيئة الخدمات المالية وهيئة التأمين الصحي). على سبيل المثال، قد تتطلب عمليات الشراء من الصيدلية إيصالاً إذا كان التاجر يبيع سلعاً مؤهلة وغير مؤهلة. إذا قام التاجر بتوفير معلومات IIAS، فسيتم استبدال المبلغ المؤهل تلقائيًا، ولن تكون هناك حاجة إلى إيصال.
- تتعرف Forma على بعض التجار (على سبيل المثال، خدمات الإسعاف والمستشفيات والنقل العام للركاب) بناءً على رمز التاجر واسمه، لذلك لا يلزم وجود إيصالات.
- يتطابق المبلغ مع الدفع المشترك المحدد (FSA، LPFSA، HSA).
- إنها نفقات متكررة.
كيف يعمل IIAS؟
لا يعتبر تجار التجزئة والصيدليات الكبيرة مثل Walmart أو CVS مؤهلين لأنهم يبيعون منتجات وخدمات مؤهلة وغير مؤهلة. إذا كانت محطات تسجيل الخروج في هذه المتاجر مزودة بأنظمة IIAS وتم تضمين العناصر المؤهلة قبل الضريبة فقط في المعاملة، فستتم الموافقة عليها دون الحاجة إلى إيصال.
كيف تعمل الدفعات المشتركة؟
عندما يتم إجراء معاملة لدى تاجر مؤهل تتطابق مع مبلغ الدفع المشترك المحدد مسبقاً أو تتطابق مع مجموعة من مبالغ الدفع المشترك، ستتم الموافقة عليها دون الحاجة إلى إيصال. يتم تحديد مبالغ الدفع المشترك في النموذج من قِبل صاحب العمل بناءً على هيكل الخطة قبل خصم الضرائب.
كيف تعمل النفقات المتكررة؟
النفقات المتكررة هي المعاملات التي تتم معالجتها لدى نفس التاجر بنفس المبلغ. عند إجراء معاملة باستخدام بطاقة فورما الخاصة بك قبل الضريبة لتغطية نفقات متكررة، فلن يلزم التحقق منها إلا مرة واحدة. وهذا يعني أنه قد يُطلب منك إيصالًا بعد المعاملة الأولية، ولكن لن يتعين عليك تقديم إيصالات للمعاملات اللاحقة.
ما هي الخطوات التالية عند طلب الإيصال؟
إذا تلقيت بريدًا إلكترونيًا من Forma يطلب منك تحميل إيصال مرة أخرى بعد أن قمت بتحميله بالفعل، فيرجى العلم أن فريقنا قام بمراجعة معاملتك بعناية وتقرر أن هناك حاجة إلى معلومات إضافية للتحقق من صحة عملية الشراء. يجب أن يقدم البريد الإلكتروني إرشادات واضحة بشأن ما هو مطلوب.
للحصول على تعليمات حول كيفية تحميل إيصال، راجع كيف يمكنني تحميل إيصالات معاملات بطاقتي؟
لمراجعة المخطط الزمني عندما يكون الإيصال مطلوبًا، راجع ما هو الجدول الزمني للإشعار المطلوب للإيصال؟
هام: لإثبات معاملة البطاقة، يجب تحميل الإيصال مباشرة إلى المعاملة وعدم تقديمه كمطالبة بالتعويض.
بمجرد إرسال الإيصال ومراجعته من قبل فريق المطالبات في Forma، ستؤدي أي عناصر غير مؤهلة إلى إنشاء رصيد مستحق في حسابك. لمزيد من المعلومات حول هذا، راجع ما هو الرصيد المستحق وكيفية معادلته؟
يتم إثبات أكثر من 90% من المعاملات تلقائيًا استنادًا إلى معلومات التاجر وتفاصيل IIAS ومطابقة الدفع المشترك والنفقات المتكررة. ومع ذلك، توصي Forma بشدة بالاحتفاظ بجميع الإيصالات لأغراض حفظ السجلات أو التدقيق المستقبلي.